yabovip99_昆山农商行IPO“绊脚石”多名股东行贿或扣除税金未公开的限制介入

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昆山农商行IPO“绊脚石”:多名股东因涉嫌行贿或逃税而未受处罚的限制介入调查。

经济观察网记者王涵表示,2020年在A州门外待命的银行数量正在井喷,共有17家小银行排队上市。上市突击号响起之际,银行的细微动作都会引起市场的关注。

最近,经济观察网记者排队,独家获悉上市状态为“事前公开更新”的昆山农村商业银行(以下简称“昆山农商行”)的多名股东被逃税数亿韩元或贿赂领导干部处以刑罚、处分。昆山农商行没有公开这一大堆信息,而是以申报者实名向银保监局举报。目前有苏州银保监局

IPO昆山农商会多家股东行贿逃税。

昆山市是苏州市下辖市,位于中国经济最发达的长江三角洲,位于上海和苏州之间,是上海经济圈重要的新兴工商城市,连续15年占据中国白江县第一位。

由于该地区民营经济活跃,经济发展水平高,昆山农商行在业务经营中提供了独特的外部环境,存款贷款规模在昆山地区排名中处于领先地位,在当地金融体系中具有重要的市场地位。在2020年上半年整个银行业下滑的背景下,该银行实现营业收入19.52亿韩元,同比增长8.73%。净利润为6.93亿韩元,同比增长11.04%。

实名举报人王娜生提供的申告书主要内容是“昆山农商尚没有公开主要股东逃税漏税上亿韩元、巨额贿赂指导干部处分刑罚等重大违法信息”,“这4个股东没有公开昆山农商的主要股东、重大违法犯罪信息”。目前,苏州银保监局介入并按照程序进行调查。

记者查阅了昆山农商行网站发表的2020年半年报告。据调查,该银行的股东比较分散,没有控股股东或实际控制人。

(截图来源:昆山农商会2020年半年报)

前10大股东中,市场熟悉持有3.23%股权的“振华建设集团有限公司”(以下简称“振华集团”)。

9月初,江苏增减局对新三板上市企业振华建工(振华集团子公司)及相关主体连续发出4封警告书和责令改正措施的决定。这四封决定书都与同时担任进化集团和进化建工的会长田玉阳在昆山市纪委监委调查后受到处分,但公司没有公开相关事实有关。

记者在举报人提供的江苏增减局的答复中获悉,钱玉阳因涉嫌违反贿赂,向苏州市昆山市纪委查看了一年处分,昆山市监委根据相关规定降低退休待遇。该银行的股东监督人邱立成、林振华建设公社长也接到了警告书。

田玉良的主要贿赂对象是苏州政协院主席高雪坤,此人因受贿罪于2019年6月18日被判处有期徒刑10年零6个月。

2018年7月30日,晋江市人民检察院对高雪坤的诉状和2019年6月18日晋江市中级人民法院的判决书显示,从1992年到2010年,田玉良曾向高雪坤行贿,2001年到2010年,他通过高雪坤本人或其特定相关人士收受了田玉良给予的财物,共计360.729万韩元。

另一方面,记者2016年6月在江苏省苏州中级人民法院《任雪元受贿罪一审刑事判决书》发现,钱玉良多次受贿,被告人供认了钱玉良的贿赂、送钱。因为对工程开发提供了帮助。并且希望得到更多的支持,介绍工程。

患病的股东方面还有占股份3.89%的昆山金桥浦房地产开发有限公司(以下简称“金桥浦房地产”)和实际控制人振华占股份3.26%的江苏大学建设集团有限公司(以下简称“江苏重大集团”)和原法定代表人谭义良。

早在2016年,高雪坤最大的“钱袋”天华和他的经纪公司就被举报逃税相关金额共计15.6亿韩元,最终被判赔偿和罚款共计2.11亿韩元。义良因“单位受贿罪”被判处有期徒刑1年零6个月,缓刑2年。

具体来说,秦华担任了昆山金茂殿堂有限公司、昆山金桥浦财产开发有限公司、昆山新州通土地有限公司、昆山华创房地产开发有限公司、昆山市成永房地产开发有限公司等企业法定代表人。2016年,振华院合作伙伴胡金博在公开申报中介绍说,从2005年到2016年,振华通过房地产开发、非法吸收民间资金、公司债券、土地倒卖等手段,依靠幕后的官权,逃税相关金额共计15.6。

值得注意的是,拥有昆山农商行第二大股东、5.96%股权的天合建设集团下属控股子公司昆山山城永房地产开发有限公司、昆山长荣房地产开发有限公司的股东名单上分别出现了44%和49%的演变趋势。天合建设本身也在2018年期间两次被罚款120多万韩元。

昆山农商行的业绩值得关注,但记者翻阅该银行公开的文件,没有提及任何股东方面受到贿赂、违法和处分的危险。

熟悉华东地区银行法的一位律师对记者说:“IPO等待上市的银行,股东素质和重大违法事项信息都要得到批准,公开招聘说明书是否要及时更新,做好风险提示也是银行需要考虑的事项。”

记者多次打电话,将采访纲要发送给昆山农商会同仁,但直到发稿都没有收到该银行的答复。饱受批评的股东方面的背景会成为这一行IPO道路上的绊脚石吗?目前,监管部门介入,记者将继续追踪。

白强县贷款产业集中度高。

根据招股说明书,昆山农商行成立于2004年12月,注册资本为16.17亿韩元。将登陆上海证券交易所,发行资本金为发行后总股权的10%(含10%)以上,发行后总股权的25%(含25%),即不低于179,719,563股,不超过539,158,690股

与经济的快速发展相适应,昆山市金融体系日益完善,地区内银行业竞争也非常激烈。截至2019年底,该银行公共存款余额为415.91亿韩元,同比增长8.05%,占全行各存款余额的51.78%,同比下降2.39个百分点。

中性房等级2020年7月发表的等级报告显示,该银行的资产流动性比较好,但存款稳定性有待提高,资产负债在一段时间内调配不当,增加了流动性管理的难度。通过多渠道补充资本,促进资本水平提高,今后也需要关注业务规模增加和资产质量变化对资本状况的影响。

“贷款行业集中度高,信用结构需要进一步优化。产品和服务要丰富,传统业务领域面临巨大的同业竞争压力。精细的管理水平有待加强,业务规模扩张和跨地区经营对该行的风险管理能力和人才队伍建设提出了更高的要求。”中信提出了一些关注。

近年来,本行采取了多种措施,优化贷款行业结构,降低行业集中度。“招股说明书中表示。据昆山农上半年报报道,该银行的贷款主要集中在制造业、建筑业、批发零售业和房地产业。截至报告期末,本银行对4个行业的企业贷款总额为252.36亿韩元,同比增加15.93亿韩元,占企业贷款总额的比例为40.92%,比去年年底下降1.87个百分点。

昆山农商会2020年第一季度信用受损损失4.6亿元,比去年同期增加2.63亿元,同比增加133.5%。上半年该银行信用受损损失金额为6.36亿韩元,同比增加0.26亿韩元,增长4.30%。

根据2020年《半年报》的数据,昆山农商会投资了5个机构。其中4个机构是江苏余姚农村商业银行、新疆怡宁农村商业银行、江苏省农村信用社联合公司、中国银联,直接控制着1个机构,即通州华商村银行。

此外,昆山农商会还参与了徐州农商会的建立。6月24日,根据昆山农商会第六届理事会第二次会议决议公告,出资3.38亿韩元,与其他发起人股东一起成立徐州农商会,占徐州农商会总股权的4.73%。现在这家银行已经正式开业了。

随着业务规模的快速增长,昆山农商银行面临持续的资本补充压力,通过增资、留存利润、发行二级资本债券来补充资本,整体资本充足水平上升。截至2020年上半年,该银行的注册资本为16.17亿元。核心一级资本充足率和资本充足率分别为11.76%和13.87%。

记者发现,昆山农商的上市等待场也不顺利,2018年11月昆山农商会公布了IPO草案,但2019年2月,在增资增资时,评价机构江苏华川的母公司北京中小企业化被证监会调查,中断审查后,于2019年4月恢复正常审查。

到投稿为止,昆山农商行的审查状态是事前公开更新。

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